Operación del día
Cartera en vivo
Renovaciones, cobranza y pólizas en fuerza.
Pipeline (Kanban)
Abrir tablero →
Cartera de clientes
Ver todos →
| Cliente | Teléfono | Tipo de seguro | Monto de prima | Fecha de vencimiento | Estado |
|---|---|---|---|---|---|
| Cargando cartera… | |||||
Distribución de pólizas
—
Autos
—
GMM/Vida
—
Otros ramos
Clientes / Asegurados
Los filtros no cambian de página: solo recortan esta lista.
| Cliente | RFC | Tipo | Teléfono | Aseguradoras | Ramos | Status | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando cartera… | |||||||
Pólizas
| Número | Cliente | Tipo | Prima | Inicio | Vencimiento | Estado |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando pólizas… | ||||||
¿Registrar una póliza nueva?
Usa el formulario completo con datos del riesgo, coberturas y vigencia.
← Volver a pólizas
Nueva póliza — asistente
Registro manual en cartera (sin API de aseguradora en MVP).
Paso 1 de 4
Cliente y póliza
Riesgo
Coberturas
Prima y envío
Datos del cliente y póliza
Cliente
Elige un cliente de cartera.
Ramo / producto
Aseguradora
Número de póliza
Número de cotización (opcional)
Inicio de vigencia
Fin de vigencia
Forma de pago
Datos del riesgo (Auto — ejemplo)
VIN
Marca / modelo / año
Uso
Placas
Valor comercial estimado
Código postal circulación
Coberturas y deducibles
Daños materiales
Robo total
RC terceros
Gastos médicos
Asistencia vial
Observaciones
Prima y comisión
Prima neta mensual
Indica una prima neta mayor a cero.
Derechos / recargos
Prima total (con IVA)
% Comisión agente
Moneda
Documentos adjuntos
Resumen
Se registrará en cartera y se generarán recibos según la forma de pago. La emisión con la aseguradora sigue siendo manual (fuera de MVP).
Ventana 0–30 días
—
Cargando ventana…
31–60 días
—
Cargando ventana…
61–90 / vencidas
—
Cargando ventana…
Cola de renovaciones
Clic en el registro abre el contacto. La secuencia T−30/15/7/1 filtra la cola y ejecuta el paso del CRM (tarea, email o WhatsApp).
| Cliente | Póliza | Ramo / Cía | Vence | Prima | Secuencia | Seguimiento | Acción |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando renovaciones… | |||||||
Secuencia de contacto
Cargando…
Clic en un paso filtra la cola. “Ejecutar” crea la tarea o abre el contacto según la regla R1/R2.
Resultados del mes
—
Pipeline de ventas
Arrastra la tarjeta a otra etapa. La próxima actividad es obligatoria en oportunidades abiertas.
Lead0
Contactado0
Cotizando0
Negociación0
Ganada0
Perdida0
Lead
—Listado
| Oportunidad | Cliente | Ramo | Etapa | Próxima actividad | Prima est. |
|---|---|---|---|---|---|
| Cargando oportunidades… | |||||
Cotizaciones
| Fecha | Contratante | Bien / riesgo | Carriers | Mejor contado | Status | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando cotizaciones… | ||||||
Cotizador Segupoliza · Autos
Elige vehículo y C.P., luego Cotizar (API) o Cotizar con robot (Chrome en segundo plano). Una sola sesión BTG a la vez: no abras el portal a la vez.
- Sesión
- Paquete
- Vehículo
- Primas
- Robot
- Listo
Paquete
Tipo de vehículo
Catálogo
Año
Marca
Línea
Versión / descripción
Edad conductor
Sexo
C.P. circulación
Zona / municipio (Sepomex)
Colonia
Tipo de valor
Suma / valor (si aplica)
Robot = login headless a Segupoliza y scrapea el comparativo. Usa esto si la API no trae primas.
| Aseguradora | Plan | Contado | Status | |
|---|---|---|---|---|
| Elige paquete, selecciona versión del catálogo y pulsa Cotizar. | ||||
Comparativo autos · RAV4 XLE 2025
UC-03/04 · Elegir línea ganadora → Emitir / registrar. Coberturas: DM 5%, RT 10%, RC 3–4M, GMO, asistencia.
| Opción | Plan | Contado | Semestral | Trimestral | Mensual | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A | Amplio | $12,132 | $12,600 | $12,951 | $13,185 | |
| B | Amplio | $12,299 | $12,812 | $13,092 | $13,278 | |
| C | Amplia | $10,743 | $11,191 | $11,426 | $11,586 | |
| D | Elite Amplia | $10,301 | $10,786 | $11,050 | $11,201 | |
| E | Amplia · mejor | $8,421 | $8,767 | $8,916 | $9,032 |
Actividades de hoy
| Hora | Tipo | Cliente | Asunto | Status |
|---|---|---|---|---|
| Cargando actividades… | ||||
Agente automático
Motor de reglas + cron diario. Correo vía Resend. WhatsApp vía Cloud API (sin abrir la app). Las cifras de cola salen de jobs reales.
Cola hoy
—
Jobs en cola
Emails programados
—
Canal email
WhatsApp automático
—
Envío por API
Costo estimado
~$0
Free tiers MVP
Reglas activas
Motor sin LLM
| Trigger | Acción | Canal | Estado |
|---|---|---|---|
| Póliza vence en T−30 | Email renovación + tarea CRM | Email auto | ON |
| Póliza vence en T−15 / T−7 | WhatsApp renovación + badge | WhatsApp auto | ON |
| Solo tiene Autos, sin GMM | Reco cross-sell GMM | Email / WA | ON |
| PM sin RC / Empresariales | Reco RC + Emp. | ON | |
| Promo temporada (Ago–Sep) | Plantilla “Back to school / Rainy season” | Seasonal | |
| Recibo vencido > 7d | Recordatorio cobranza | Email + WhatsApp auto | ON |
Canales MVP (barato)
Email — Resend o Brevo free tier. Plantillas HTML mínimas. From: notificaciones@tu-dominio.
WhatsApp — Cloud API de Meta. El servidor envía el mensaje; no abre WhatsApp Web. Renovaciones proactivas necesitan plantilla aprobada.
Cron — EventBridge diario (~08:00 CDMX). Encola y envía email + WhatsApp en el mismo run.
IA — Opcional después: Netlify AI Gateway solo para reescribir tono del mensaje (no para decidir a quién contactar).
Plantillas — WHATSAPP_TEMPLATE + WHATSAPP_TEMPLATE_LANG para avisos fuera de la ventana de 24 h.
Cola de salidas hoy
| Cliente | Motivo | Reco / promo | Canal | Preview | Acción |
|---|---|---|---|---|---|
| Cargando cola… | |||||
Plantillas de promoción (catálogo MVP)
| Promo | Ramo | Vigencia | Audiencia | Estado |
|---|---|---|---|---|
| Cargando promociones… | ||||
Prima en fuerza
—
Cartera vigente
Cobrado en el mes
—
Recibos pagados
Pendiente de cobro
—
MXN
Comisiones estimadas
—
12% sobre prima MXN
Estado de cuenta (resumen)
| Concepto | Monto | Periodo | Estado |
|---|---|---|---|
| Cargando finanzas… | |||
Distribución por tipo
Saldo pendiente cartera
$27,900
2 recibos vencidos
Cobrado este mes
$156,300
vs $184,200 meta
Próximo corte
31 mar 2026
Estado de cuenta mensual
Movimientos de cobro
Pendientes
Pagados
Vencidos
| Acción | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando cobros… | ||||||
Estado de cuenta por cliente
Cargos y abonos por cliente según recibos de la cartera.
| Cliente | Saldo anterior | Cargos | Abonos | Saldo actual | |
|---|---|---|---|---|---|
| Cargando estado de cuenta… | |||||
Resumen ejecutivo — Cartera
Cargando corte…
Indicadores de cartera
Conversión de pipeline
—
Ganadas / cerradas
Churn (pólizas vencidas)
—
Sobre el total
Mora de recibos
—
Vencidos / todos
Pólizas en fuerza
—
Vigente + por renovar
Renovaciones ≤30d
—
Ventana corta
Recibos vencidos
—
Cobranza
Composición real
Pólizas vigentes por ramo
—
Autos
—
GMM/Vida
—
Otros
Recibos por estado
Salud de cartera
Vigencia
Pólizas vigentes sobre el total en cartera.
Retención
Complemento del churn de pólizas vencidas.
—
Calculado al corte
Exportables y auditoría
Descargas de cartera
| Nombre | Rango | Formato | Acción |
|---|---|---|---|
| Primas / pólizas | Cartera al corte | CSV | |
| Renovaciones pendientes | Por renovar y vencidas | CSV | |
| Cobros | Todos los recibos | CSV |
Corte rápido
Asegurados
—
en cartera
Mora
—
recibos vencidos
Insumos del agente
Cargar datos — insumos del agente
Altas mensuales (SEGURO…) o contactos SOCIOS-Correo-Cel → preview → guardar → sincronizar al CRM
Subir Excel (altas o contactos de socios)
Formatos: SEGURO {MES} {AÑO}.xlsx (altas / RFC) o
SOCIOS-Correo-Cel *.xlsx (No. socio, email, móvil). La plataforma detecta el tipo al subir.
Cargas guardadas (0)
No hay cargas aún. Sube un Excel de altas o SOCIOS-Correo-Cel, o usa las demos.
Detalle
Filas
—
RFC únicos
—
Válidos
—
Edad mediana
—
Pagos
—
Asegurados
| Socio | Apellido | Nombre | RFC | Nac. | Edad | Pago |
|---|---|---|---|---|---|---|
| — | ||||||
Organización
Nombre de la agencia
Tenant ID
Zona horaria
Moneda por defecto
Usuarios y roles
Admin ve Setup. Agente opera cartera. Asistente opera cobranza y altas, sin importar ni Setup.
| Nombre | Rol | Estado | |
|---|---|---|---|
| Cargando… | |||
Nombre
Email
Rol
Contraseña inicial
Catálogos de la org
Ramos (uno por línea)
Aseguradoras (una por línea)
Canales y reglas
Email de notificaciones
Canal de WhatsApp
Reglas de recordatorio
Operación
| Job | Estado | Notas |
|---|---|---|
| Health API | Sin leer | GET /health |
| Agente automático | Reglas R1–R7 | Email + WhatsApp Cloud API · cola por tenant |
| WhatsApp Cloud API | Envío servidor | WHATSAPP_TOKEN + PHONE_NUMBER_ID |
Datos de prueba
Borra clientes, pólizas, recibos, extras, padrones y contactos SOCIOS del tenant actual en memoria y en DynamoDB.
No elimina usuarios ni configuración de Setup. Después puedes volver a cargar los Excel de insumos-negocio.
Auditoría